BANK MANDL ~

4.

cf

f.. ..,~

r \

BANK MANDl ~ Jakarta, 18 April 2000

SURATEDARAN No. DOC /001/ 2000

Kepada Seluruh Oivisi Seluruh Kantor Wilayah Seluruh Kantor Cabang Oitempat Perihal : Code of Conduct IPedoman Perilaku}

Pendahuluan A. Latar Belakang 1. Kepercayaan masyarakat umum dan pelaku pasar terhadap Bank dipengaruhi oleh etika perilaku seluruh jajaran Bank mulai dari Komisaris, Direksi, anggota executive management sampai kepada seluruh karyawannya. Kepercayaan ini sangat penting untuk membina dan memelihara hubungan bisnis dengan nasabah. 2.

Dalam prakteknya, sulit dihindari adanya hubungan yang mengarah pada hal-hal yang lebih bersifat pribadi sehingga hubungan bisnis tercampur oleh hubungan pribadi.

3.

Untuk meningkatkan kepercayaan masyarakat serta mewujudkan corporate governance, perlu adanya pedoman prilaku dalam berhubungan dengan nasabah, rekanan dan sesama karyawan yang bersandar pada nilai-nilai etika. Sehubungan dengan hal terse but, telah dikeluarkan Keputusan Bersama Oireksi dan Komisaris PT Bank Mandiri Nomor 002/KEP.DIR.KOM/2000 tanggal18 April 2000 tentang CODE OF CONDUCT PT BANK MANDIRI (PERSERO) yang mengatur etika perilaku seluruh jajaran Bank sebagaimana terlampir dan merupakan bagian tidak terpisahkan dari Surat Edaran ini.

B. Maksud dan Tujuan Code of Conduct dimaksudkan sebagai standar etika dan perilaku yang harus dipedomani oleh seluruh jajaran Bank yang meliputi Komisaris, Direksi, executive management dan seluruh karyawan dalam menjalankan tugas dan kedinasan sehari-hari serta dalam melakukan hubungan bisnis dengan para nasabah, rekanan maupun dengan rekan sekerja. Dengan dipatuhinya kebijakan ini, diharapkan dapat mencegah berkembangnya hubungan yang tidak wajar dengan para nasabah, atau antara sesama pejabat Bank.

B-1

No. OOC! 001/2000 Tanggal 18 April 2000

II.

Ketentuan" Umum

A. Code of Conduct ini terdiri atas 13 Bab dan 15 pasal yang merupakan pedoman perilaku bagi seluruh jajaran Bank dalam melaksanakan tugas dan kedinasan sehari-hari. Hal-hal yang diatur dalam Code of Conduct adalah : 1. Benturan Kepentingan (Conflict of Interests) 2. Kerahasiaan 3. Penyalahgunaan Jabatan 4. Perilaku Insiders 5. Integritas dan Akurasi Data Bank 6. Integritas Sistem Perbankan 7. Pengelolaan Rekening Karyawan 8. pernyataan Tahunan (Annual Disclosure) 9. Sanksi Pelanggaran I Ketidakpatuhan 10. Pengawasan Pelaksanaan dan Pemutakhiran B. Pedoman ini bersifat mengikat dan harus dipahami serta dilaksanakan secara sungguh-sungguh oleh seluruh jajaran Bank dalam rangka terwujudnya prinsip

Corporate Governance. C. Pedoman ini tidak dimaksudkan untuk mencampuri kehidupan pribadi seluruh jajaran Bank, melainkan sebagai pedoman perilaku dalam berhubungan dengan nasabah, rekanan dan sesama karyawan.

III.

Ketentuan Pelaksanaan A.

Kewajiban

Melaksanakan

Code of Conduct

1 Seluruh jajaran Bank harus mengetahui, memahami dan melaksanakan Code of Conduct (Pedoman Perilaku) dengan penuh tanggung jawab dan tanpa pengecualian. 2. Seluruh Unit Kerja harus mensosialisasikan maksud dan tujuan Code of Conduct ini kepada seluruh jajaran Bank, sehingga tidak ada alasan bagi pegawai untuk tidak melaksanakannya. B. Kewajiban Membuat Pernyataan Pegawai 1. Seluruh jajaran Bank harus membuat Surat Pernyataan diri untuk melaksanakan : a. b. c. d.

e.

yang mengikatkan

Kode Etik Bankir Indonesia, Code of Conduct PT Bank Mandiri (Persero), Sumpah jabatan, Semua peraturan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) baik peraturan yang sudah ada maupun peraturan yang akan ada di kemudian hari termasuk sistem penilaian kinerja pegawai dengan segala konsekwensinya, Semua peraturan perundangan yang berlaku, baik yang berlaku umum maupun yang berhubungan dengan kegiatan perbankan.

(Format Surat Pernyataan Pegawai terlampir)

.J--

No. OOC/ 00 I /2000 Tanggal 18 April 2000

2. Pernyataan pegawai dimaksud dibuat hanya sekali, yaitu pada sa at Code of Conduct ini pertama kali diberlakukan atau pada saat pertama kali karyawan mulai bekerja di Bank Mandiri. Dibuat dalam rangkap 3 (tiga) dengan distribusi sebagai berikut : a. lembar Meterai b. lembar c. lembar

c.

pertama untuk Unit Kerja yang bersangkutan dengan dibubuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. kedua untuk Divisi Human Resources. ketiga untuk pegawai yang bersangkutan.

Kewajiban Membuat Pernyataan Tahunan (Annual Disclosure) 1. Seluruh jajaran Bank harus membuat pernyataan tahunan (annual disclosure) yang memuat semua keadaan atau situasi yang memungkinkan timbulnya pelanggaran I ketidakpatuhan terhadap code of conduct ini. (Format Surat Pernyataan Tahunan terlampir). 2. Pernyataan dimaksud dibuat setiap akhir tahun takwim, dalam rangkap 3 (tiga) dengan distribusi sebagai berikut : a. lembar pertama untuk Unit Kerja yang bersangkutan dengan dibubuhi Meterai sesuai dengan ketentuan yang berlaku. b. lembar kedua untuk Divisi Human Resources. C. lembar ketiga untuk pegawai yang bersangkutan. 3~. Pernyataan Tahunan (Annual Disclosure) tersebut bersifat rahasia dan pihak

terkait wajib menjaga kerahasiaannya. D. Sanksi Pelanggaran I Ketidakpatuhan 1. Setiap pelanggaran terhadap pedoman ini akan dikenakan sanksi sesuai dengan tingkat pelanggarannya. 2. Semua benturan kepentingan atau pelanggaran harus dilaporkan dan ditangani oleh masing-masing karyawan dengan ketentuan: a. Karyawan non officer: melaporkan kepada dan evaluasi oleh atasan langsung dengan tindasan kepada Divisi Human Resources dan Office of Compliance b. Karyawan Officer: melaporkan kepada dan evaluasi oleh EVP Human ResourceslTraining dengan tindasan kepada Compliance Director. c. Anggota Executive Management: melaporkan kepada dan evaluasi oleh Direktur Utama dengan tindasan kepada Compensation Committee. d. Direksi: melaporkan kepada dan evaluasi oleh Komisaris. e. Komisaris: melaporkan kepada dan evaluasi oleh Pemegang Saham.

E

Pengawasan

Pelaksanaan

dan Pemutakhiran

1. Untuk memastikan bahwa seluruh jajaran Bank benar-benar telah mengerti isi kebijakan ini, Oivisi Human Resources bersama-sama dengan Office of Compliance membuat prosedur rinci pelaksanaan kebijakan ini.

'.

No. OOC/ 001/2000 Tanggal 18April 2000

2. Pelaksanaan dari code of conduct ini merupakan objek audit yang akan dilakukan oleh SKAI yang intensitasnya diatur sendiri oleh SKAI.

IV.

Penutup Surat Edaran ini berlaku terhitung rnulai tanggal 18 April 2000 dan apabila terdapat hal-hal yang belurn diatur dalarn Surat Edaran ini akan ditetapkan kernudian.

Demikian untuk dilaksanakan dengan tertib.

PT BANK MANDIRI (PERSERO)

Agus Martowardoio Direktur

I Wavan Puaea Direktur

Lampiran 1 SE No. OOC/OO1/2000

Tangga118 April2000

KEPUTUSAN BERSAMA DIREKSIDANKOMISARIS PT BANK MANDIRI {PERSERO}

TENTANG

CODEOF CONDUCT PTBANKMANDIRI(PERSERO) NO: 0O2/KEP .DIR.KOM/2000

QIREKSIDANKOMISAR'S PTBANKMANDIRI(PERSERO) Menimbang

a. Bahwapermasalahanyang terjadi di dunia perbankanIndonesia antaralain disebabkanoleh adanya perilakuyang tidak baik dari pengurusdan karyawanBank sendiri.

b. Bahwakepercayaanmasyarakatumum dan pelaku pasar atas reputasidan citra Bank Mandiri dipengaruhioleh etika perilaku Komisaris,ExecutiveManagementdan seluruhkaryawannya.

c Bahv/a perubahan ke arah perbaikan sudah saatnya harus dilakukanoleh seluruhjajaran PT Bank Mandiri (Persero)dengan membuatsuatu pedoman perilaku dalam berhubungandengan nasabah,rekanandan sesama karyawan yang bersandarpada nilai-ni!aietika.

d Bahwa pedoman perilaku tersebut diyakini dapat mendorong teN/ujudnyagoodcorporategovernanceyang pada akhirnyaakan meningkatkan citra dan reputasiPT Bank Mandiri(Persero).

e. Bahv/aoleh karenaitu dipandang perlu untuk menerbitkansuatu

SuralKeputusanBersamaDireksidan KomisarisPT BankMandiri (persero) yang menetapkan suatu pedoman perilaku yang mengaturetika perilakuseluruh jajaran Bankdalam bentuk Code of ConductPT Bank Mandiri(Persero).

Mengingat

No.7 8. Undang-Undang

Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telahdiubahdenganUndang-Undang No.10Tahun

1998. b,

Undang-Undang No.1 Tahun1995tentangPerseroan Terbatas. Anggaran DasarPerseroanPT BankMandiri(Persero) Akta No. 10 tanggal12 Oktober 1998 yang dibuatdi hadapanNotaris Soetjipto, SH yang telah disahkanoleh MenteriKehakimanRI melalui Keputusan No. C.2-16561 HT.01.01.Th.98dan diumumkan dalamBeritaNegaraRI No. 97 tanggal4 Desember 1998dan TambahanBerita NegaraRi No. 6859 tahun 1998 besertaperubahan-perubahannya. terakhirdenganAktaNo. 98 tanggal24Juli1999.

~~~~~J

SKBDireksidan Komisaris No.002iKEP .DIR.KOM/2000 Tanggal18 April2000

d Keputusan BersamaDireksidan KomisarisPT Bank Mandiri (Persero)No. 001/KEP.DlR.KOM/2000 tanggal18 April 2000 tentangPrinsip-Prinsip CorporateGovernance PT BankMandiri (Persero) MEMUTUSKAN Menetapkan :

CODEOFCONDUCTPTBANKMANDIRI(PERSERO) BAB DEFINISI Pasal1

Dalamkebijakanini, yangdimaksud dengan: a. BankadalahPTBankMandiri(Pesero). b. Komisaris adalahKomisaris Banksebagaimana tercantum dalamAnggaran Dasar. c. DireksiadalahDireksiBanksebagaimana tercantum dalamAnggaran Dasar. d. ExecutiveManagement adalahDireksibesertaExecutiveVicePresident (EVP)danSenior VicePresident(SVP)yangdiangkatolehDireksiyangmempunyai tugasdanwewenang khususdalambidangnya sertamempunyai hakdantanggungjawabsesuaidengantugas dankewenangan yangtelahdiberikanolehDireksi. e. KaryawanadalahpegawaiBank selain ExecutiveManagementdan Komisaris,baik .pegawai tetapmaupunpegawaikontrakyangdiangkatsesuaidenganperaturan/ketentuan yangberlakudi Bank. f. JajaranBankada!ahKomisaris, Executive Management danKaryawan. g. InsidersadalahseluruhjajaranBankdan parapemegang sahamBank.Termasuk dalam pengertianinsidersadalahpara pejabaVpetugas yang terafiliasidenganBanksebagai akibatadanyapenugasan oleh Bankuntukmelakukankegiatanyangberkaitandengan Bank,sepertiKonsultanHukum,AkuntanPublikdanlain-lain. h. Hadiahatauimba!an. Termasukdalampengertian hadiahatauimba!anadalahsalahsatudaribentuksebagai berikut: 1. Uangtunai 2. SuratBerharga 3. Barang-barang yangdapatdimanfaatkan da!amwaktuyanglama 4. Komisi 5. Potonganhargakhusus .6. Konsesiharga 7. Barang-barang khususkebutuhan pribadi(specialpersonalitems) 8. Specialpersonalservices(penggunaan fasilitasmilik nasabah,relasiatau rekanan sepertivilla,kendaraan danlainsebagainya).

I Hal 2dari 10 ~ /~

,

SKBDireksidan Komisaris No.002/KEP.DIR.KOW2000 Tanggar18April2000

Bingkisanadalah barangyang penggunaannya untuk kebutuhansehari-hariseperti makanan/minuman, bunga,kartu ucapan,dan lainnyasebagaiungkapantanda/rasa simpati. . Barang Promosi adalah barang yang digunakan oleh Bank atau perusahaan nasabah/rekananuntuk tujuan-tujuanpromosi seperti antara lain agenda,payung, kalender,ballpointdanbarang-barang lainyangmemangdibuatuntuktujuantersebut. k

HubunganKeluargaadalahhubungan keluargadengandandiantaraKomisaris, Executive Management sertaseluruhkaryawanBank,sesuaiAnggaranDasarBankdanSK Direksi BankIndonesiaNo.31/177/KEP/DIR tanggal31Desember 1998. Dalamperaturan ini, makayangdianggapsebagaihubungan keluargaadalah: 1. Orangtua (kandung/tiri/angkat) 2. Adik/kakak(kandung/tiri/angkat) 3. Suami/isteri 4. Anak(kandung/tiri/angkat) 5. Suami/isteri darianak(kandung/tiri/angkat) 6. Kakek/nenek (kandung/tiri/angkat) 7. Cucu(kandung/tiri/angkat) 8. Adik/kakak darisuami/isteri 9. Suami/isteri dariadiklkakak (kandung/tiri/angkat) 10. Orangtuadarisuami/istri

BABII TUJUANDANSASARAN Pasal2 Tu uan

(

PenyusunanCodeof Conductdimaksudkan untukmemberikan pedomanberperilaku yang wajar. patutdan dapatdipercaya bagiseluruhjajaranBankbaikdalammelakukan hubungan bisnisdenganparanasabah, rekanan maupundenganrekanseke~a. Pasal 3 Sasaran

Sasaran umum pedomanperilakuini adalah menyusunsuatu petunjukagar setiap pelanggaranCodeof Conductoleh seluruhjajaranBank dapatsecaracepatterdeteksi. Kepatuhanpadapedomanini dapatmencegahberkembangnya hubunganyangtidakwajar denganparanasabah, atauantarasesamapejabatBank.Namundemikian, pedoman ini tidak bermaksud untuk mencampurikehidupanpribadi anggota Komisarisdan Executive Management sertakaryawan Bank.

I Ha13dan10 I?J

SKBDireksidan Komisaris No.0O2/KEP .DIR.KOM/2000 Tangga!18April2000

BABIII BENTURANKEPENTINGAN(CONFLICTOF INTERESTS)

Pasal4 Pengertian Benturankepentingan adalahsuatukondisidimanaanggotajajaranBankdalammenjalankan tugas dan kewajibannya mempunyai kepentingandi luar kepentingandinas, baik yang menyangkutkepentingan pribadi,keluarga,maupunkepentingan pihak-pihaklain sehingga anggotajajaran Bank tersebutdimungkinkan kehilanganobjektivitasnya dalam mengambil keputusandankebijakan sesuaikewenangan yangtelahdiberikanBankkepadanya. Pasal5 RuangLingkup terhormat danbertanggung jawabsertaharusbebas 8. SeluruhjajaranBankharusbertindak dari pengaruhyangmemungkinkan hilangnyaobjektivitas dalampelaksanaan tugasatau mengakibatkan Bankkehilangan bisnisataureputasinya. b,

SeluruhjajaranBankharusmengetahui dan menyadari kegiatan-kegiatan yang mungkin akan menimbulkan benturankepentingan, serta wajib menghindarinya. Ji@ kegiatan tersebuttidakdapatdihindari, makaharussegeradilaporkan kepadaatasanlangsung. SeluruhjajaranBanktidakdiperkenankan memberikan persetujuandan atau meminta persetujuanatasfasilitaskredit,sertatingkatbungakhususmaupunkekhususan lainnya untuk: 1. Dirinyasendiri. 2. Keluarganya 3. Perusahaan dimanaia danataukeluarganya mempunyai kepentingan

d

SeluruhjajaranBankharusmenghindarkan diri dari kegiatanyangberhubungan dengan suatuorganisasi danatauindividuyangmemungkinkan terjadinyabenturankepentingan.

e SeluruhjajaranBanktidakdapatbeke~apadalembagakeuanganlain sebagaidireksi, karyawan,konsultanatauanggotakomisaris,kecualiapabilalembagatersebutadalah anakperusahaan atauafiliasiBankatauapabiladalamrangkapenugasan Bank.

SeluruhjajaranBanktidak dapatbekerjapada perusahaanlain baik sebagaidireksi, konsultanatauanggotakomisaris, kecualiapabilatelahmendapatkan penugasan atauijin tertulisdariBank. menjadirekananbaik langsungmaupuntidak 9 SeluruhjajaranBanktidakdiperkenankan langsung,baikrekanan untukbarangataupunjasabagiBank.

f

fasilitasdansumberdaya sertaperalatanBank h. SeluruhjajaranBank,akanmenggunakan hanyauntukkegiatan Bank. SeluruhjajaranBanktidakdiperkenankan mengambilbarang-barang milik Bank untuk kepentingan sendiri,keluarga ataupunkepentingan pihakluarlainnya. SeluruhjajaranBankhanyadapatmelakukantransaksisekuritas,perdagangan valuta asing,logam mulia,transaksiderivatifdan baranglainnyauntuk kepentingansendiri apabilatidak terjadibenturankepentingan, pelanggaran peraturaninsidertradingdari Bapepam, danperaturan perundang-undangan lainnya.

I Hat4dari1Q I~;:J

SKB Direksi dan KomisarisNo. 0O2/l
BABIV KERAHASIAAN Pasal6

a. SeluruhjajaranBankharusmengetahui danmenyadaribahwaseluruhinformasi mengenai Bank dan nasabahyangdiketahuinya bersifatrahasiadan wajib menjagakerahasiaan informasitersebut.

b. Informasiyangditerimaolehseluruhjajaran Bank hanyadiperuntukkan bagikegiatan operasionalBank,dan tidakdapatdigunakanuntuk keuntunganpribadi,keluargadan lainnyaatauuntukkegiatandi luar Bank.Pelanggaranatashal ini bertentangan dengan pasal 47 ayat 2 UU No.7 tahun 1992tentangPerbankansebagaimana telahdiubah denganUU No.10tahun1998dan/atauperaturaninsidertradingolehBapepam. Co

d

Informasimengenaikegiatanbisnistidak dapat disebarluaskankepadapihakketiga kecualiolehdan atasnamaBanksertadiharuskanoleh peraturanperundang-undangan yangberlaku. Setiappermintaan informasi daripihakluar mengenainasabahBank,pejabatBankyang terkait harusbertindaksesuaidengankebijakandan prosedurinternBankyangtelah ditetapkan.Jikaada keraguan, diharuskan untukmernintapetunjukdari atasanlangsung sebelurninforrnasi tersebut diberikan.

e. Untukmenghindari penyalahgunaan, penyebaraninformasinasabahdi lingkungan intern Bankdilakukansecarahati-hati danhanyakepadapihakyangberkepentingan.

f. Seluruhjajaran Bank dilaranguntuk menyebarluaskan inforrnasikepadapihak luar mengenai:

.

I

1. 2. 3 4. 5.

KegiatanBankdenganPemerintah RepublikIndonesia Kebijakan internalsertaprosedur kerjaBank Manajemen SisternInforrnasi, DatadanLaporan Datakaryawan, baikyangmasihaktifmaupuntidak Kegiatandengannasabah danrekanan.

tetapberlakubagi 9 Kewajibanuntukmenjagahal-halkhususyang harusdirahasiakan, mantanpegawaisesuaidenganPasal323(1)KUHP. BABV PENYALAHGUNAANJABATAN Pasa17 wewenangdan mengambil keuntungan. 8. SeluruhjajaranBankdilarangmenyalahgunakan baik langsungmaupuntidaklangsung,dari pengetahuanyang diperolehdari kegiatan bisnisBankuntuk: 1. Keuntungan pribadi 2. Keuntungan bagianggota keluarganya 3. Keuntungan bagipihak-pihak lainnya

SKB Direksidan KomisarisNo. CO2l'KEP .DIR.KOM/2000

Tangga!18April2000

b SeluruhjajaranBankdilarangmemintaatau menerima,mengizinkan atau menyetujui untuk menerimasuatuhadiahatau imbalandari pihakketigayangmendapatkan atau berusahamendapatkan fasilitasdariBankdalambentukfasilitaskredit.cashloandannon cash loan",ataudalamrangkarangkapembelianatau pendiskontoan surat-surat wesel, surat promes,cek, dan kertasdagangatau buktikewajibanlainnya,ataupunfasilitas lainnyayangberkaitan dengankegiatan operasional Bank. c,

Seluruhjajaran Bankdilarangmemintaatau menerima,mengizinkan atau menyetujui untukmenerimasuatuhadiahatau Imbalandari pihakketigayangmendapatkan atau berusahamendapatkan pekerjaan yangberkaitan denganpengadaan barangmaupun jasa dariBank.

danpihak-pihak lainmemberikan bingkisanpadasaat-saat d Dalamhal nasabah,rekanan, tertentusepertipadaHariRaya,perayaantertentu, musibahdan lain-lainnya, apabila: 1. akibat penerimaanbingkisantersebutdiyakinimenimbulkandampaknegatifdan mempengaruhi keputusan Bank,Q§n 2. hargabingkisantersebut di luarbatasyangwajar, maka anggota jajaran Bank yang menerimabingkisan tersebut harus segera mengembalikan bingkisantersebutdenganpenjelasansecara sopanbahwase!uruh jajaranBanktidakdiperkenankan menerima bingkisan. disebutkan dalambutird. di ataskarena e Dalamhal pemberianbingkisansebagaimana satu dan lain hal sulit dikembalikan, anggotajajaran Bank yang menerimabingkisan tersebutharussegeramelaporkan kepadaatasannya untukmengambil tindaklanjutyang sesuaidenganperaturan yangberlaku. Dalamhat nasabah,rekanan,dan pihak-pihak lain memberikan barangpromosi,maka sepanjangakibatpenerimaan barangpromositersebutdiyakinitidakmenimbulkan dampak negatifdan mempengaruhi keputusanBank,anggotajajaranBankdimungkinkan untuk menerimabarangpromositersebut. barangdanjasadaripihakketigauntukkeperJuan dinasBank, 9 Da!amrangkapengadaan seluruhjajaranBankharusberusahamendapatkan hargayangterbaikdenganpotongan hargayangmaksimal. Potongan harga(diskon)yangdiperolehsepertipotongan hargadari pengadaanperlengkapan dan peralatankantor/tiketpesawat/kereta-api/bus, dan atau potongan premi penutupan asuransi, dan atau pemberian uang dari notaris, pengacara/konsultan hukum,appraisal,akuntanindependen, dan ataupotongansejenis lainnya,harusdibukukan untukkeuntungan Bank. menggunakan jabatannya untukmeminjam dari h. SeluruhjajaranBanktidakdiperkenankan nasabahatauberhutang kepadanasabah. SeluruhjajaranBankdilarangmemanfaatkan kesempatanmenggunakan fasilitasBank untukkeuntungan sendiridi luardariyangtelahdisediakan o!ehBank. Untuk mereviewsetiapaksi dan penerimaanhadiahatau imbalan,bingkisan,barang promosidan potonganharga yang tidak diatur dalam bagianini. atasanlangsung berkonsultasi denganDivisiHumanResources danDivisiLegal.

I Hal6dari10 1$

SKB Direksidan KomisarisNo. C~2J1
BABVI PERILAKUINSIDERS Pasal 8 8,

Insidersyang memilikiinformasirahasiatidak diperkenankan menggunakan informasi tersebutuntukmengambil keuntungan bagidirinyasendirimaupunkeluarganya ataupihak ketigalainnya,dengan: 1. mempengaruhi nasabahatauindividuatauinstitusidalammelakukan transaksidengan Bank 2. menyebarluaskan informasi tersebutkepadanasabahatauindividuatauinstitusi

b. Seluruhjajaran Bank dilaranguntuk menggunakan informasiinternuntukmelakukan pembelian,ataupunmemperdagangkan sekuritas,kecualijika informasitersebuttelah diketahuiolehpubliksecaraluas.

c. Pada setiap saat,insiderstidakdiperkenankan untukmenyalahgunakan posisinyadan mengambilkeuntungan bagidirinyasendiriatau mempengaruhi proseskeputusanyang berhubungan dengandirinya. d

Pengambilan keputusan untukmenjualataumembeliasetbanksertajasa lainnyaharus dilakukandenganmengutamakan kepentinganBank tanpa dipengaruhi oleh insiders, apalagibiladiakibatkan olehadanyapemberian hadiah,entertainment dansebagainya. BABVII INTEGRITAS DANAKURASIDATABANK Pasal 9

a. Bank adalahindustriyangsaratdenganperaturan(highlyregulatedindustry),sehingga akurasidatayangdisajikanolehBankharusbenar-benar dapatdipertanggungjawabkan. b. SeluruhjajaranBank,baikatas inisiatifsendiri,perintahatasanmaupunataspermintaan siapapun,tidakdiperkenankan untukmembukukan, mengubah, danataumenghapus data secaratidakbenar,menyesatkan atausengajamengaburkan suatutransaksi. c. SeluruhjajaranBankharusmengikuti prosedurstandaryangtelahditetapkan oleh Bank, dimanasemuaperubahanatau penghapusan datahanyadapatdilakukan denganotorisasi dari pejabatyangbertanggung jawab. d. SeluruhjajaranBankdilarangmelakukan kecurangan denganmemanipulasi kuitansi/bukti pengeluaranbiaya,kuitansipengobatan dan/ataukuitansidokteryangpunyahubungan khusussehinggamenimbulkan biayayangtidakwajar.

~i7d";;j;O It- /~l

SKBDireksidan KomisarisNo. 0O21KEP .DIR.KOM/2000 Tanggal 18April 2000

BABVIII INTEGRIT AS SISTEM PERBANKAN

J

Pasal10 a,

SeluruhjajaranBank,baiksecaraindividumaupunbersama-sama senantiasa berupaya untuk tidak terlibatdalamhal-halyang dapatmelemahkan atau menurunkan integritas sistemperbankan di Indonesia.

langkah-langkah tegasuntukmemastikan bahwa b. SeluruhjajaranBankakanmengambil dirinyatidakdiperalat untukkegiatan kriminalataupunkegiatantidaklegallainnya. mawasdiridan menghindarkan keterlibatan Bank c. SeluruhjajaranBankharussenantiasa dalam kegiatanmoney laundering,termasuksecara individu tidak terlibatdalam penggunaan maupunperdagangan narkotika danobat-obatan berbahaya (narkoba). d

Bank memilikikebijakan"Know Your Customel'yang efektif dan proseduryang komprehensif tanpaharusmengorbankan kepentingan nasabah.KebijakanKnow Your Customeradalah bahwajajaranBankwajibmencurigai adanyatransaksiyangtidakbiasa dan wajib melakukan tindakanpreventifseperlunya dalammendeteksi rekening-rekening yang dicurigaitelahdigunakanuntukkegiatansepertimoneylaundering,korupsidan tindakkejahatan lainnya. BABIX PENGELOLAAN REKENING KARYAWAN j

Pasal11 a. Untuk memudahkan pembayaran gaji dan layananlain yang menjadihaknya,Bank mewajibkan seluruh jajaranBankuntukmemelihara rekeningpadaBank. b. Bank harusdapatmemastikan bahwaseluruhrekeningkaryawancabangyangdibuka pada cabangsendiridisupervisidan diteliti,untuk memastikanbahwa penggunaan rekening tersebutsesuaidengansegalapersyaratanyang diatur dalam kebijakan personaliaBankdengantetapmemperhatikan ketentuan kerahasiaan Bank. BABX PERNYATAAN TAHUNAN(ANNUALDISCLOSURE) Pasal12 8. Seluruh jajaran Bank harus membuatpernyataantahunan (annual disclosure)

sebagaimana tenampir dalamKeputusan ini,yangberkaitandenganpelaksanaan codeof conductini, yangdisebabkan antaralain: 1. 2. 3. 4.

adanyahubungan keluarga ataukepentingan penerimaan hadiahflmbalan, bingkisan danbarangpromosi. pemberian kompensasi olehpihakluarBank somberpendapatan lainnyadi luargaji,bonusdantabunganpribadi

5. insidertrading

i Hal 8dati 10 I~ -t':J

SKB Direksi dan KomisarisNo. 002fl
Tanggal18April2000

b Setiap Pejabatpenerimapernyataanharus dapat memahami bahwa pernyataantahunan (annual disclosure)tersebutbersifatrahasiadan wajib menjaga kerahasiaannya.

BABXI SANKSIPElANGGARAN/KETIDAKPATUHAN Pasal13 a Apabila terjadi pelanggaran atau ketidakpatuhan terhadap kebijakan ini, maka pelanggarnyadapatdikenakansanksi sesuai dengan tingkat pelanggarannya.Keputusan yang akan diambiloleh Bank sehubungandengan hal ini, akan disesuaikandenganjenis dan keseriusanpelanggaranyang terjadi serta evaluasi menyeluruhatas individu yang melakukanpelanggaran.

b Semua benturan kepentinganatau pelanggaran harus dilaporkan dan ditangani oleh masing-masingatasankaryawandenganketentuansebagai berikut: 1. Karvawannon officer Melaporkankepada dan evaluasi oleh atasan langsung, dengan tindasan kepada DivisiHumanResourcesdan Officeof Compliance. 2. Karvawanofficer Melaporkan kepada dan evaluasi oleh EVP Human ResourceslTrainingdengan tindasankepadaComplianceDirector. 3. AnqqotaExecutiveManaaement Melaporkankepada dan evaluasi oleh Direktur Utama, dengan tindasan kepada CompensationCommittee. 4 ..Qjrg.!5.§1

Melaporkankepadadan evaluasioleh Komisarisatau legal counseldari Bank,dengan tindasankepadaCompensationCommittee.

5. lSomisaris Melaporkankepadadan evaluasioleh RapatUmum PemegangSaham(RUPS).

BABXII PENGAWASAN PELAKSANAAN DANPEMUTAKHIRAN Pasal14 8,

Executive Managementyang membidangiHuman Resources bertanggungjawab dalam pelaksanaandandokumentasiketentuan-ketentuanCode of Conduct.

b. Apabila karena sesuatu hal, baik yang berasal dari internal maupun eksternal rnenyebabkancodeof conduct ini tidak relevan lagi maka ExecutiveManagementbidang Human Resources berkewajibanuntuk mengusulkan penyesuaiandan pernutakhiran kepadaOireksidan KornisarisBank

I Hal9dali10 It';;1

SKB Direksidan KomisarisNo. 002l'KEP.DIR.KOM/2000 Tanggal18April 2000

BABXIII PENUTUP Pasal15 .

a. Hal-halyangtidakataubelumdiaturdalamKeputusan ini akandiatursecaratersendiri. tanggal20Desember 1999 b. MengingatmateridariSuralEdaranDireksiNo. DIR/OO1/1999 tentang LaranganMenerimaHadiah/lmbalan/Menggunakan Fasilitasdari Pihak-Pihak yang Berhubungan denganBankMandiritelahdimasukkan dalampedoman perilakuini, makaSuralEdarantersebutdinyatakan tidakberlakulagi.

c. Keputusanini berlakusejaktanggalditetapkan.

, BANK MANDIRI Lampiran 2 SE No. OOC/ 001 /2000 Tanggal18 April 2000

SURA T PERNY A T AAN PEGA W AI P BANK MANDIRI (pERSERO) Sayayang bertandatangandi bawahini :

Nama NIP CorporateTitle Sehubungandengankedudukansara sebagaipegawai PT Bank M~diri (persero),denganini sara menyatakanbahwa: Sara mengikatkandiri dan akanmenjalankan: 1. Kode Etik Bankir Indonesia, 2 Codeof ConductPI Bank Mandiri (Persero), 3. SumpahJabatan, 4. Semua peraturan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) baik peraturan yang berhubungan dengan kegiatan operasional perbankan maupun peraturan yang berhubungan dengan kepegawaian pada umumnya, baik yang sudah ada maupun yang akan ada di kemudian hari termasuk sistem penilaian kinerja pegawai dengan segala konsekwensinya, 5. Semua peraturan perundangan yang berlaku di Negara Republik Indonesia, baik peraturan perundangan yang berlaku umum maupun peraturan yang berhubungan dengan kegiatan perbankan, danjuga peraturan intemasional yang mengatur kegiatan perbankan. Demikian surat pemyataan ini saya buat dalam rangkap 3 (tiga) clan saya tandatangani dengan kesadaran penuh tanpa paksaan dalam bentuk apapun clan dari pihak manapun, dan surat pemyataan ini tidak akan saya cabut karena sebab apapun clan mulai berlaku sejak saya menjadi pegawai PT Bank Mandiri (Persero). Jika saya melanggar pemyataan saya tersebut di atas, maka saya bersedia dikenakan sanksi hukum baik oleh PT Bank Mandiri (persero) maupun oleh pihak yang berwajib/Negara.

2000 Meterai (...

)

Lampiran 3 SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

PERNYATAAN TAHUNAN ( Annual Disclosure )

Nama

:

Jabatan / NIP

:

Group / Department

:

/ Compliance / Distribution Information System

Nama Atasan Langsung : Periode Laporan

: 1 Januari 2006 s.d 31 Desember 2006

KETERANGAN: q

Pernyataan Tahunan ini merupakan pelaksanaan dari SKB Direksi & Komisaris No. 002/KEP.DIR.KOM/2000 tanggal 18 April 2000 tentang Code of Conduct (SKB). Pengisian Pernyataan Tahunan ini adalah bersifat “self assessment”, sehingga kebenaran dari setiap jawaban merupakan tanggung jawab masing-masing. Namun demikian, Bank berhak mengadakan pengujian kebenaran pernyataan ini.

q

Pengertian “keluarga” atau “Hubungan Keluarga” yang terdapat dalam beberapa pernyataan adalah hubungan keluarga sebagaimana diatur oleh definisi Hubungan Keluarga Pasal 1 butir k SKB.

q

Penjelasan untuk setiap pertanyaan dengan jawaban “YA”, agar ditulis dalam kolom di bawah tiap-tiap pertanyaan. Apabila kolom yang tersedia kurang, agar ditulis dalam lembar tersendiri yang dilampirkan dalam Pernyataan Tahunan ini.

Dengan ini, saya menyatakan hal-hal sebagai berikut : A. Benturan Kepentingan 1.

Mempunyai saham 10% atau lebih pada suatu perusahaan atas nama sendiri, dan atau istri dan atau anak, baik secara sendiri-sendiri maupun secara bersama-sama.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan:

2.

Nama Perusahaan

:

…………………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………

Jenis Usaha

:

…………………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………

Atas nama

:

…………………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………

Persentase saham

:

…………………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………

Memegang jabatan Komisaris atau Direksi atau menjadi karyawan pada perusahaan butir 1 di atas dan atau perusahaan lainnya.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

- 1 -


3.

Dalam periode laporan, Perusahaan dimaksud pada butir 1 dan atau perusahaan lainnya dimana saya menjadi Komisaris, Direksi, atau Karyawan menerima kredit atau menjadi rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

4.

Ikut terlibat dalam proses pemberian kredit atau transaksi sebagai rekanan kepada: a. Perusahaan tersebut pada butir 1, dan atau b. perusahaan yang dimiliki oleh anggota keluarga saya lainnya dengan pemilikan saham 35% atau lebih, dan atau c. perusahaan yang dimana anggota keluarga saya lainnya menjadi Komisaris atau Direksi, dan atau d. perusahaan lainnya dimana saya menjadi Komisaris, Direksi atau Karyawan

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………..

5.

Mempunyai hubungan keluarga dengan Pemilik, Komisaris atau Direksi nasabah kredit dan atau rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

6.

Mempunyai hubungan keluarga dengan anggota Komisaris atau Executive Management Bank. (Khusus diisi oleh anggota Komisaris dan Executive Management)

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………..

7.

Selama periode laporan menerima kredit dari Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

8.

Menjadi pengurus atau anggota suatu partai politik atau organisasi lain yang memungkinkan terjadinya benturan kepentingan.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

- 2 -


9.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Benturan Kepentingan” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

B. Penyalahgunaan Jabatan 1.

Selama periode laporan, pernah menerima Hadiah/Imbalan ataupun dari rekanan/nasabah maupun pihak lain yang berhubungan dengan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan bentuknya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

2.

Selama periode laporan, pernah menerima bingkisan yang diyakini dapat menimbulkan dampak negatif dan mempengaruhi keputusan Bank dan atau harganya melampaui batas kewajaran.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan bentuknya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

3.

Selama periode laporan, pernah menerima diskon, potongan harga atau fasilitas khusus dari pengadaan perlengkapan dan peralatan kantor/tiket pesawat-kereta apibus; notaris, appraisal, akuntan publik dan pihak-pihak lain yang berhubungan dengan Bank, yang belum/tidak disetorkan ke Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan transaksi, jumlahnya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

4.

Pernah meminjam uang dari nasabah dan atau rekanan baik tunai maupun giral.

YA TIDAK

Bila YA, dari siapa dan berapa jumlahnya. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

5.

Pernah menggunakan fasilitas atau peralatan Bank (diluar yang diperbolehkan Bank) untuk kepentingan pribadi maupun keluarga.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

- 3 -


6.

Pernah melakukan transaksi valuta asing dengan tujuan trading untuk kepentingan sendiri yang dilakukan melalui Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

7.

Pernah memberikan kekhususan tertentu kepada nasabah debitur dan atau rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

8.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Penyalahgunaan Jabatan” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

C. Kerahasiaan dan Insider Trading 1.

Pernah memberikan informasi kepada pihak ketiga mengenai keadaan keuangan nasabah dana, nasabah debitur maupun rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan dan dalam keadaan apa. …………………… ……………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

2.

Pernah melakukan transaksi jual beli saham dari perusahaan yang menjadi nasabah debitur dan atau rekanan Bank untuk kepentingan sendiri dan atau anggota keluarga saya.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

3.

Pernah menjadi perantara dalam proses jual beli harta tetap Bank yang mendatangkan keuntungan bagi diri sendiri dan atau anggota keluarga saya.

- 4 -

YA TIDAK


4.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Kerahasiaan dan Insider Trading” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

Demikian Pernyataan ini saya buat dengan sebenarnya. Apabila di kemudian hari, ternyata Pernyataan ini terbukti tidak benar, saya bersedia diberikan sanksi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Jakarta,

Januari 200

Yang Menyatakan:

Catatan Kepala Satuan Unit Kerja …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

______________________________

Catatan Kepala Satuan Unit Kerja di atasnya …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

_________________________________________

- 5 -

BANK MANDL ~

Recommend Documents