LAPORAN KEUANGAN PT. BPR AKASIA MAS

N E R A C A L A P O R A N L A B A R U G I KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2016 dan 2015 Per 31 Desember 2016 dan 2015 ...

11 downloads 628 Views 50KB Size
LAPORAN KEUANGAN PT. BPR AKASIA MAS NERACA

LAPORAN LABA RUGI Per 31 Desember 2016 dan 2015

Per 31 Desember 2016 dan 2015

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2016 dan 2015

(ribuan Rp) No

POS-POS

31 Desember 2016

30 Desember 2015

(ribuan Rp) No

ASET

31 Desember 2016

(ribuan Rp)

31 Desember 2015

Kas

2

Kas dalam Valuta Asing

355.871

3

Sertifikat Bank Indonesia

4

Pendapatan Bunga yang Akan Diterima

5

Penempatan pada Bank Lain Penyisihan Kerugian -/Jumlah

-

753.692

25.058.455

23.855.201

-

Amortisasi Provisi

1.418.891

1.407.413

-

-

26.477.346

25.262.614

13.673.391

14.002.422

35.303.117

46.809.833

(96.398)

(129.652)

Amortisasi Biaya Transaksi -/Jumlah Pendapatan Bunga 2

46.680.181

Amortisasi Provisi,Administrasi dan Biaya Transaksi -

b. Kepada Bank Umum c. Kepada non bank - pihak terkait

Beban Bunga Bunga Kontraktual

Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR

Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual

1.877.326

-

(818.479) 109.208.509

(505.241) 94.531.315

2 3

Beban Pemasaran Beban Penelitian dan Pengembangan

Pendapatan Operasional Lainnya

2.575.026

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL

-

390.568 7.622.547

-

-

LABA (RUGI) OPERASIONAL

8.022.997

6.990.851

1.516.258

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

(1.016.745)

(677.882)

1

Pendapatan Non Operasional

1.010.577

838.376

2

Beban Non Operasional

109.200

83.700 (45.278) 1.934.671

156.544.845

149.229.009

780.508 471.287

1.048.690 496.151

2.060.807

2.352.728

121.319.008

104.420.732

Jumlah Simpanan

123.379.815

106.773.460

5

Simpanan dari Bank Lain

2.000.000

6.000.000

6

Pinjaman Diterima

6.016.667

15.256.048

7

Dana Setoran Modal - Kewajiban

Lain-lain PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

8

Kewajiban Imbalan Kerja

-

(5,26%)

204.991 (39.889) Direktur Utama 1. Agus SE, MM Direktur

Pemegang Saham Pengendali 1. Ir. Wong Budi Setiawan

2. Drs. Anwar Bambang Musadad Irawan LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2016 dan 2015 (ribuan Rp) POS - POS

No 1

31 Desember

31 Desember

2016

2015

KOMITMEN

85.250

1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik

15.000.000

15.500.000

-

2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

1.067.400

315.429

-

-

Direksi

-

-

PT. BPR AKASIA MAS

16.067.400

15.815.429

100.125

100.125

Kewajiban Lain-lain

1.763.612

1.670.000

4. Lain-lain

Jumlah Kewajiban

136.672.982

133.329.599

Ekuitas

Jumlah Komitmen 2

Modal

1. Aset produktif yang dihapus buku 10.000.000

10.000.000

5.250.000

7.500.000

2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 3.. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

-

-

4. Lain-lain

Modal Sumbangan

-

-

Jumlah Kontinjensi

4.750.000

2

Dana Setoran Modal - Ekuitas

-

-

3

Laba/Rugi yang Belum Direalisasi

-

-

4

Surplus Revaluasi Aset Tetap

-

5

Saldo Laba

700.000 -

14.171.863

10.449.410

15.121.863

11.149.410

19.871.863 156.544.845

15.899.410 149.229.009

Tangerang, 02 Februari 2017

KONTINJENSI

Tambahan Modal Disetor (Agio Saham)

Jumlah Ekutas TOTAL KEWAJIBAN DAN EKUITAS

3. Liknawaty Kuwikatmadja

Direksi :

11

Total

(5,26%)

2. Ir. Wong Budi Setiawan -

1.136.352 (714.096)

-

-

625.147

263.667

-

-

725.272

363.792

(89,48%)

2. Victor D Viriya

1.369.997 5.580.965

3. Penerusan kredit (channeling)

Belum ditentukan tujuannya

PEMILIK BANK 1. Ir. Wong Budi Setiawan

1. Victor D Viriya

6.950.962

2.000.000

-

-

71,65% 13,91%

PENGURUS BANK

913.612 6.395.289

2.000.000

Cadangan Tujuan

2,51% 100,00%

7.308.901

Modal Pinjaman

-

145.330.105

TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN LABA (RUGI) BERSIH

Pinjaman Subordinasi

950.000

2.983.071

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN

9

Cadangan Umum

165.102

LABA RUGI

10

4.750.000

422.256

-

b. Deposito

Jumlah

767.611

Komisaris :

Kerugian Penjualan Aset

Kewajiban

Modal yang Belum Disetor -/-

206.392

g. BOPO h. Cash Ratio

b. Akumulasi penyusutan gedung -/-

Modal Dasar

141.373.031

Rasio-Rasio (%)

f. PPAP

5.009.518

1

Jumlah aktiva produktif

4

2.222.461

14.870 6.606.270

-

3

572.169

6.019.231

261.093

108.672.988

4,78%

Beban Operasional Lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL

-

2.983.071

76,56%

Beban Administrasi dan Umum

-

767.611

e. KAP

5

Simpanan a. Tabungan

206.392

d. ROA

4

Utang Pajak

104.715.914

c. LDR

-

4

d. Kepada non bank - pihak tidak terkait

3.353.206

-

3

-

14.613.398

Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung

JUMLAH ASET

1.354.000

11.260.192

Agunan yang Diambil Alih

Kewajiban Segera Utang Bunga

-

-

1.825.312

8

1 2

-

-

14.629.267

7

(73.394) 2.319.129

-

-

-

12.803.955

Penyisihan Kerugian -/Jumlah

Akumulasi Amortisasi -/Aset Lain-lain

-

-

Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih

Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif

10

-

-

-

1

Aset Tidak Berwujud

1.354.000

3,33%

95.036.556

9

c. Kepada non bank - pihak terkait

35.303.117

16,92%

110.026.988

Jumlah aset tetap dan inventaris

b. Kepada Bank Umum

-

b. KPMM

Jumlah Kredit yang Diberikan

d. Akumulasi penyusutan inventaris -/-

a. Kepada BPR

-

a. NPL net

87.826

2.027.322

Kredit yang diberikan

Jumlah

-

14.002.422

94.948.730

c. Inventaris

2

35.303.117

13.673.391

1.354.000

5.810.937

Penempatan pada bank lain

Jumlah Beban Bunga

108.672.988

-

1

-

d. Kepada non bank - pihak tidak terkait

-

Tanggal 31 Desember 2016 KL D M

L

-

2.597.297

35.206.719

1

KETERANGAN

No

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

1

6

POS-POS

AGUS SE, MM Direktur Utama