SISTEMA DE CONSULTA DE SOLICITUDES POR INTERNET
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SISTEMA DE CONSULTA DE SOLICITUDES POR INTERNET.
El presente documento tiene como objetivo mostrar el funcionamiento del Sistema de Consulta de Solicitudes para la Autorización y/o Revaloración de créditos en base a la Capacidad de Pagos del Cliente. Entre los puntos que se mencionan para este realizar este Proceso se encuentran los siguientes: Acceso al Sistema. Como realizar la Consulta de un consecutivo. Explicación de los Accesos para el seguimiento de un consecutivo, entre los que se encuentran: Hoja de Respuesta. Impresión de Documentación del Cliente (Pagaré y Contrato). Visor de Documentos Digitalizados del Cliente. Resumen
de
Movimientos
del
Consecutivo
que
revisando. Proceso de Autorización según el estatus del consecutivo. Proceso de Revaloración según el estatus del consecutivo.
TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN.
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se
esta
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ACCESO AL SISTEMA El ingreso es por medio de Internet Explorer, utilizando la siguiente dirección: http://solicitudes.creditoreal.com.mx
Para ingresar a la dirección anterior, el sistema le solicitara su nombre de usuario y contraseña (password), los cuales serán proporcionados previamente por el ejecutivo comercial.
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Al ingresar las claves se mostrara la siguiente pantalla en donde se definirá los parámetros de la consulta.
El sistema ingresa en automático el periodo de búsqueda, que es la fecha actual en que se esta realizando la consulta, por lo que el usuario deberá definir la fecha que requiera.
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Distribuidor y Sucursal Mostrara el Número de distribuidor y Número de Sucursal al que pertenece el usuario que ingreso, este campo es llenado en automático por el Sistema.
CONSULTA DE CONSECUTIVO Para la búsqueda de la información del Cliente, se deberá ingresar su Nombre Completo o en su defecto el Número de Consecutivo que le corresponde, para generar su búsqueda dar clic en el botón . La información le será mostrada de la siguiente forma:
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ACCESOS EN EL SEGUIMIENTO DE UN CONSECUTIVO El sistema adicional a la información mostrada en pantalla, le dará acceso por medio de iconos a la información relacionada al Seguimiento del Consecutivo como son:
Hoja de Respuesta.
Impresión de Documentación del Cliente (Pagaré y Contrato).
Visor de Documentos Digitalizados del Cliente.
Resumen revisando.
de
Movimientos
del
Consecutivo
que
se
Proceso de Autorización según el estatus del consecutivo.
Proceso de Revaloración según el estatus del consecutivo.
esta
Hoja de Respuesta. Tiene la finalidad de darle a conocer el Estatus Actual con el que se encuentra la Solicitud del crédito. Para poder ver la hoja de respuesta oprimir el botón correspondiente.
Impresión de Documentación del Cliente (Pagaré y Contrato) Al dar clic sobre este botón se abrirá una nueva ventana donde podrá elegir la impresión del pagaré y/o Carátula de Contrato. A continuación se muestra la pantalla.
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Al seleccionar Pagaré, el sistema le solicitara el ingreso del Primer Pago que se dará del crédito, cabe señalar que este no es requisito por lo que puede No haber y deberá dejarse en blanco.
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Finalmente paga generar el Documento, dar clic en el botón continuación un ejemplo de dicho documento.
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Carátula de Contrato Al elegir esta opción, si el Crédito tiene un Solidario (Aval) el sistema le solicitara el ingreso de su Nombre y Primer Pago. En caso de NO contar con un solidario, dejar en blanco los campos y seleccionar el botón
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Ejemplo de Carátula generada
Visor de Documentos Digitalizados del Cliente. Tiene la finalidad de mostrar los documentos digitalizados del consecutivo, para poder desplegarlos, seleccionar el botón
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Resumen de Movimientos del Consecutivo Muestra Seguimiento realizado al consecutivo, el detalle va desde su generación hasta su último proceso realizado.
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Botón de Autorización de la Solicitud. En este se realizara el proceso de las diferentes opciones de Crédito que se le pueden ofrecer al cliente de acuerdo a la Promoción que requiera y en base a la Capacidad de Pago previamente generada por parte del área de Análisis de Crédito. En esta parte se tendrá acceso a la tabla de Amortizaciones de cada una las opciones de Crédito generadas por el sistema.
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En la siguiente imagen se muestra un ejemplo con las diversas opciones de Crédito que el Sistema genera a un Cliente.
Con la Tabla de Amortización, el cliente puede conocer el plan de Pagos que tendría que realizar con la Promoción y Monto que le parezca atractivo a sus necesidades.
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La siguiente imagen muestra como ejemplo la Tabla de Amortización de la Promoción QBK9.
Cuando el Cliente defina el nuevo Plazo o Línea que requiere, se deberá generar el Proceso de Autorización dando Clic sobre el botón . El sistema le solicitara las siguientes confirmaciones para la Autorización.
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Finalmente, le enviara el Aviso de la Autorización realizada, así como la recomendación de Impresión de Documentos del Cliente.
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Botón de Revaloración de la Solicitud. Si el cliente decidiera cambiar de Plan de Crédito, se podrá realizar una Revaloración del mismo para modificarla, para realizar este proceso seleccionar el botón “Revalorar”, el cual se le activara en la parte de “Accesos” generando la Búsqueda del Cliente nuevamente.
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Cuando el Cliente defina el nuevo Plazo o Línea que requiere se deberá generar el Proceso de Revaloración dando Clic sobre el botón Revalorar . En automático quedara nuevamente Autorizado el Crédito previa confirmación de esta Decisión con el nuevo plazo y/o línea generadas previamente. A continuación un ejemplo de Revaloración, cambiando de la Promoción QBK9 a la Promoción QBL3
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El sistema volverá a solicitar la confirmación de la Revaloración como el Proceso anterior.
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Finalmente, el sistema enviara la Confirmación de la Revaloración realizada, así como la recomendación de Impresión de Documento del Cliente.
Nota Importante: Para poder realizar la Autorización y/o Revaloración del
Credito, la solicitud NO deberá estar previamente COMPRADA y deberá existir una Capacidad de Pago previamente calculada por el área de Análisis de Crédito, si no cumplen con cualquiera de estas condiciones, el Sistema no le permitirá realizar ninguno de estos movimientos.
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