LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) POS - POS

Download 30 Jun 2011 ... (3,281,573). -. -. (3,281,573). - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia. -. 3,506,892. -. -. 3,506,892. -. 21...

3 downloads 256 Views 748KB Size
1,571,448.00

345,000.00 DRAFT (CONFIDENTIAL)

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 Juni 2011, 30 Juni 2010 dan 31 Desember 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK

POS - POS

NO.

ASET 1 2 3 4 5

6 7 8 9

10 11 12 13 14

15 16 17 18 19 20

21 22 23 24 25

Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET

30 Juni 2011

KONSOLIDASI 30 Juni 2010

31 Desember 2010 (diaudit)

30 Juni 2011

30 Juni 2010

31 Desember 2010 (diaudit)

8,011,615 49,976,697 10,856,792 195,684

5,973,575 23,290,749 23,740,733 136,293

8,799,241 37,382,767 19,943,956 40,469

8,775,688 52,963,688 12,412,248 195,684

6,448,886 25,708,732 25,329,308 137,366

9,521,713 41,019,046 21,459,351 41,069

8,615,527 58,746,966 23,948,527 5,027,811 4,282,580

18,618,122 63,186,515 23,682,733 6,019,828 3,467,368

17,819,232 59,127,163 23,839,437 8,977,703 3,950,506

9,764,383 59,166,103 27,350,980 5,027,811 4,282,580

18,703,703 63,645,157 26,934,379 6,019,828 3,469,749

18,413,603 59,596,359 27,173,208 8,980,757 3,950,506

242,408,802 4,795,910 -

195,285,256 3,881,865 -

219,032,483 4,154,053 -

273,099,565 3,608,296 6,660 8,201,150

216,301,029 1,695,435 180,160 -

244,026,984 2,173,592 7,533 7,212,113

(194,925) (10,300,762) (1,694,404) 1,343,066 (1,070,110) 8,759,841 (3,768,464) 188,790 130,036 2,036,195

(139,060) (10,559,185) (1,273,805) 1,233,908 (1,021,893) 8,084,316 (3,644,939) 200,968 134,605 1,637,804

(164,785) (10,379,434) (1,486,632) 1,314,036 (1,051,355) 8,629,409 (3,783,996) 186,095 130,036 912,400

(255,956) (11,558,560) (1,751,010) 1,343,066 (1,070,110) 9,727,054 (4,277,121) 189,023 153,057 2,036,195

(199,132) (11,532,179) (1,297,147) 1,233,908 (1,021,893) 8,768,786 (4,050,868) 201,201 135,607 1,637,804

(225,661) (11,481,725) (1,530,710) 1,314,036 (1,051,355) 9,513,101 (4,248,782) 186,328 153,057 912,400

(20,478) (1,255,051) 3,540,233 9,722,233

(3,281,573) 3,506,892 (23,389) (1,665,609) 5,649,139 7,472,172

(20,478) (717,353) 4,262,422 6,928,786

(20,478) (1,284,306) 3,670,397 13,173,328

(3,281,573) 3,506,892 (23,389) (1,688,288) 5,724,833 9,395,269

(20,478) (740,012) 4,401,088 9,017,430

424,283,111 -

373,593,388 -

407,826,161 -

474,929,415 -

402,083,563 -

449,774,551 -

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 Juni 2011, 30 Juni 2010 dan 31 Desember 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

DRAFT (CONFIDENTIAL)

BANK

POS - POS

NO.

KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 2 Tabungan 3 Simpanan berjangka 4 Dana investasi revenue sharing 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 6 Kewajiban kepada bank lain 7 Kewajiban spot dan derivatif 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9 Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan 10 11 Pinjaman yang diterima 12 Setoran jaminan 13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link Rupa-rupa kewajiban 17 18 Dana investasi profit sharing 19 Kepentingan minoritas (Minority Interest) 20 Modal pinjaman 21 Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/22 Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23 Selisih penilaian kembali aset tetap 24 Selisih kuasi reorganisasi 25 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

30 Juni 2011

KONSOLIDASI 30 Juni 2010

66,765,742 127,382,640 134,254,847 15,390 11,573,127 95,511 4,282,580 564 3,131,913 1,124,278

31 Desember 2010 (diaudit)

67,052,969 105,499,432 129,552,397 2,381,296 7,235,665 79,674 3,467,368 564 4,516,244 1,149,994

64,519,886 123,497,868 144,710,102 27,121 7,261,213 36,837 3,950,506 564 4,686,900 1,419,359

30 Juni 2011

30 Juni 2010

70,200,763 139,149,513 153,286,887 15,390 12,158,632 96,529 4,282,580 1,451,824 5,066,273 1,124,278

31 Desember 2010 (diaudit)

73,336,190 113,752,253 139,489,543 2,381,296 7,498,986 79,822 3,469,749 1,023,546 5,213,920 1,149,994

68,372,347 133,585,356 160,254,451 27,121 7,629,862 37,835 3,950,506 1,024,187 5,607,791 1,419,359

4,907,605 (4,782,010) 405,540 13,190,399 6,034,854

300,773 11,997,019 3,851,864

1,676,758 (1,446,785) 368,063 9,512,775 6,062,186

4,907,605 (4,782,010) 408,688 8,201,150 16,721,689 709,639 6,029,854

304,330 13,804,563 219,378 3,851,864

1,676,758 (1,446,785) 371,665 7,212,113 11,925,377 527,228 6,056,572

16,000,000 (4,333,333) -

16,000,000 (5,509,190) -

16,000,000 (5,501,753) -

16,000,000 (4,333,333) -

16,000,000 (5,509,190) -

16,000,000 (5,501,753) -

17,220,416 160,270 (729,622) -

6,937,045 73,551 (555,149) 8,834 -

6,960,680 69,593 (427,899) -

17,220,416 160,270 (729,622) -

6,937,045 73,551 (555,149) 8,834 -

6,960,680 69,593 (427,899) -

2,333,333 547,000

2,112,986 547,000

2,112,986 547,000

2,333,333 547,000

2,112,986 547,000

2,112,986 547,000

18,379,149 6,322,918

12,858,958 4,034,094

12,563,903 9,218,298

18,379,149 6,322,918

12,858,958 4,034,094

12,563,903 9,218,298

424,283,111

373,593,388

407,826,161

474,929,415

402,083,563

449,774,551

* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -

-

-

-

LAPORAN PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

DRAFT (CONFIDENTIAL)

KONSOLIDASI

BANK NO.

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban Bunga) Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

30 Juni 2011

30 Juni 2010

30 Juni 2011

30 Juni 2010

15,978,539 14,932,221 1,046,318 6,438,501 6,350,695 87,806 9,540,038 9,540,038

14,637,791 13,698,415 939,376 6,194,082 6,032,843 161,239 8,443,709 8,443,709

18,121,231 17,023,307 1,097,924 7,394,527 7,296,608 97,919 10,726,704 2,422,668 808,599 1,614,069 12,340,773

16,217,830 15,212,216 1,005,614 6,848,449 6,669,166 179,283 9,369,381 9,369,381

5,925,964

3,551,139

6,176,635

3,716,362

246,428 -

212,713 -

246,428 -

4,913 212,713 -

64,884 63,449 2,991,366

97,374 59,827 2,327,116

62,933 64,532 3,084,206

105,756 67,016 2,708,830

2,559,837

52,877 801,232

2,718,536

52,115 565,019

7,453,504

6,659,507

10,095,554

7,683,558

5,134 -

1,862 -

860,566 -

-

-

-

-

35,045 1,022,397 256,503 55,467 5,499 692 233,524 562,980 2,448,333 296,895 2,531,035 (1,527,540)

71,786 897,813 24,444 26,151 166,098 678,392 2,212,862 303,169 2,276,930 (3,108,368)

35,198 1,165,265 305,672 55,257 5,499 692 233,524 563,576 3,022,525 354,518 3,493,262 (3,918,919)

114,849 1,058,959 30,830 26,151 166,098 679,339 2,551,208 348,877 2,707,247 (3,967,196)

8,012,498

5,335,341

8,421,854

5,402,185

1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00

1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

6,328 19,451

242 12,404

11,137 68,914

242 80,820

25,779

12,646

80,051

81,062

8,038,277

5,347,987

8,501,905

5,483,247

-

-

(948,222) (767,137)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

6,322,918

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)

(945,608) (368,285) 4,034,094

-

LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)

-

6,322,918

4,034,094

-

(1,051,673) (368,285)

6,514,238

4,063,289

(191,320)

(29,195)

6,322,918

DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar

-

(1,214,532) (773,135)

4,034,094

-

-

270.98

192.34

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO.

POS - POS

Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Pajak Penghasilan Terkait Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan Setelah Pajak Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan Jumlah Laba Rugi yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali

30 Juni 2011

KONSOLIDASI 30 Juni 2010

30 Juni 2011

30 Juni 2010

6,322,918

4,034,094

6,514,238

4,063,289

90,677 (300,669) (1,054) (211,046) 6,111,872

(47,412) (280,573) 9,070 (318,915) 3,715,179

90,677 (300,711) (1,054) (211,088) 6,303,150

(47,412) (280,548) 9,070 (318,890) 3,744,399

6,111,872 191,278

3,715,179 29,220

1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 DRAFT (CONFIDENTIAL) 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 2,000,000 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00

DRAFT (CONFIDENTIAL)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK

POS - POS

NO.

I

TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II

III

IV

KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

30 Juni 2011

1,715,100 242,027 -

4,390,805 593,853

KONSOLIDASI 30 Juni 2010

30 Juni 2011

246,711 -

-

1,830,965 242,027 -

4,390,805 593,853

30 Juni 2010

410,830 -

-

4,559,534 387,072

6,777,094 922,770

4,559,534 387,072

6,777,094 922,770

3,060,344 236,860

13,063,941 36,068,131

192,759 38,263,634

13,096,148 37,337,783

216,418 39,676,255

10,254 29,658,164

66,598 -

16,769

66,598 -

16,769

48,393 -

104,930 7,930

48,393 -

104,930 7,930

764,545 20,447

6,022,643 1,669,188 137,254 -

5,518,303 1,875,244 190,068 -

6,065,493 1,722,550 138,301 -

5,580,987 1,903,513 353,261 -

3,684,571 1,585,953

361,617 3,774,158

251,949 2,794,886

361,617 3,776,857

252,049 2,798,819

218,124 2,840,956

4,957,096 48,256 32,729

4,842,968 36,931 32,729

4,960,231 120,886 32,729

4,844,021 88,882 32,729

6,259,011 71,086 32,730

12,164,419 11,354,156 48,594

10,233,860 9,545,532 34,706

12,382,709 11,449,403 165,547

10,423,051 9,617,036 34,706

7,330,050 12,044,162 91,229

-

410,830,000,000.00 6,777,094,000,000.00 922,770,000,000.00 216,418,000,000.00 39,676,255,000,000.00 16,769,000,000.00 104,930,000,000.00 7,930,000,000.00 5,580,987,000,000.00 1,903,513,000,000.00 353,261,000,000.00 252,049,000,000.00 2,798,819,000,000.00 4,844,021,000,000.00 88,882,000,000.00 32,729,000,000.00 10,423,051,000,000.00 9,617,036,000,000.00 34,706,000,000.00

PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen

: Muchayat : Mahmuddin Yasin : Cahyana Ahmadjayadi : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya

Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur

: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi : Royke Tumilaar *)

: Edwin Gerungan

PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 60.00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

DRAFT (CONFIDENTIAL)

Jakarta, 29 Juli 2011 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Zulkifli Zaini Direktur

Pahala N. Mansury Direktur

*) Sejak Penutupan RUPS Tahunan tanggal 23 Mei 2011 dan telah efektif menjabat sebagai Direktur sejak tanggal 19 Juli 2011 setelah memperoleh persetujuan Bank Indonesia

Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 dan 30 Juni 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan tidak diaudit. Dan penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Dan anak Perusahaan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum dan surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam & LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala emiten atau Perusahaan Publik. Khusus Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2 (revisi 2009), disajikan untuk memenuhi peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam & LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala emiten atau Perusahaan Publik. 3) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan telah menerapkan PSAK No. 50 & 55 (revisi 2006) dan PSAK No.1,2,19,25,57 (Revisi 2009) dan PSAK No.3 dan 23 (Revisi 2010) 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011. 5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 dan tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2011, 30 Juni 2010 dan 31 Desember 2010 adalah masing-masing sebesar Rp 8.575,50, Rp 9.065,00 dan Rp 9.010,00.

DRAFT (CONFIDENTIAL) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO

POS-POS

30 Juni 2011 L

I 1

2

PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing

DPK

236,200

KL

30 Juni 2010 D

M

JUMLAH

-

-

-

-

L

236,200

DPK

235,469

KL

D

M

JUMLAH

-

-

-

-

235,469

Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

-

-

-

-

-

-

9,895 -

-

-

-

-

9,895 -

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6

Tagihan Akseptasi

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

7

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

83,689 83,689 1,029,799 943,332 86,467 2,917

2,395 2,395 776,462 555,537 220,925 6,466 6,466 2,258

63 63 23

-

-

-

2,395 2,395 776,525 555,600 220,925 6,466 6,466 2,281

4,795,539

3,876,127

3,876,127

3

4

5

8

9

Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti

83,675 83,675 1,029,793 943,326 86,467 2,917

14 14 6 6 -

-

-

Penyertaan

4,795,539

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

10

Penyertaan modal sementara

11

Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing

12

Aset yang diambil alih

-

102,157 12,326 -

-

-

102,157 12,326 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

72,042 1,089

-

-

-

-

72,042 1,089

-

-

-

-

-

-

II 1

2

3

4

5

PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing

DRAFT (CONFIDENTIAL) 21,224,849 9,877,105

-

-

-

77,184

195,677 7

-

-

-

-

89,748,431 1,476,708

-

-

-

85,881 -

-

-

-

-

-

-

-

-

5,027,811 -

6,019,828 -

-

4,282,580

3,212,312

145,944 595,755

2,137,311 2,532,582

783,691 773,073 10,618 3,411,544 1,957,216 1,454,328 659,419 589,572 69,847 284,061

37,756,229 37,220,449 535,780 203,539,085 162,291,498 41,247,587 13,632,538 8,500,234 5,132,304 18,372,027

-

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing

5,027,811 -

6

Tagihan Akseptasi

4,078,926

203,654

-

-

7

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing

1,348,656 1,527,949

642,711 408,878

-

-

33,925,669 33,411,314 514,355 188,985,348 151,881,186 37,104,162 7,718,816 5,009,921 2,708,895 15,843,998

2,543,149 2,533,628 9,521 10,378,882 7,871,427 2,507,455 5,129,221 2,829,863 2,299,358 2,100,501

8

9

Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti

185,145 183,859 1,286 376,070 240,915 135,155 82,170 50,924 31,246 84,023

318,575 318,575 387,241 340,754 46,487 42,912 19,954 22,958 59,444

21,224,849 9,954,289

9,493,905 22,203,234

-

-

-

195,677 7

135,853 440

-

-

-

-

89,834,312 1,476,708

104,356,090 1,035,930

-

-

-

85,455 -

-

-

-

-

-

-

-

-

6,019,828 -

255,056

-

-

-

3,467,368

1,571,003 1,114,997

260,752 195,657

-

406 -

145,944 629,762

1,978,105 1,940,416

25,167,561 24,818,528 349,033 147,119,543 121,287,016 25,832,527 4,610,651 4,103,869 506,782 12,987,524

2,553,150 2,529,606 23,544 14,925,523 8,999,743 5,925,780 9,756,600 4,466,815 5,289,785 2,123,107

225,047 223,592 1,455 823,256 598,770 224,486 297,030 149,314 147,716 61,759

655,153 651,748 3,405 2,576,820 1,327,063 1,249,757 498,121 315,431 182,690 304,376

28,741,960 28,363,329 378,631 165,764,376 132,408,680 33,355,696 15,264,603 9,131,769 6,132,834 15,516,053

-

-

141,049 139,855 1,194 319,234 196,088 123,146 102,201 96,340 5,861 39,287

101,420

9,493,905 22,304,654

135,853 440

104,441,545 1,035,930

-

Penyertaan

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

10

Penyertaan modal sementara

-

-

-

371

-

371

-

-

-

5,738

-

5,738

11

Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing

12

III 1

Aset yang diambil alih

INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

29,161,010 19,517,647 -

228,744 173,677 -

106,170 6,292 -

2,586 -

14,464 530

29,512,974 19,698,146

-

130,036

130,036

-

11,333,964 15,285,079 -

269,281 204,625 -

160

130 -

-

-

6,095 474

11,609,470 15,490,338

134,605

134,605

-

2

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif

12,190,091

11,972,050

3

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset

11,376,704

11,883,389

4

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

5

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

5.34%

4.88%

6

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

64.01%

61.61%

7

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

62.29%

59.95%

8

Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

15.61%

14.72%

13,421,449 808,836

13,214,954 1,988,551

2,314,626 -

824,914 -

DRAFT (CONFIDENTIAL) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2011 CKPN No

POS-POS

1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan derivatif 3 Surat berharga 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6 Tagihan akseptasi

Individual 77,184

30 Juni 2010 PPA wajib dibentuk Umum Khusus

Kolektif 38,761

107,796

CKPN Individual

PPA wajib dibentuk Umum Khusus

Kolektif

77,184

-

349,113

236,393

101,420

-

-

1,549

-

-

1,563

1,343

-

125,793

69,132

69,774

85,881

-

139,060

47,005

85,455

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

9,040

-

-

47,400

46,487

-

130,562

11,316

40,789

10,183

-

44,976

32,123

12,753

7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan

1,424,942

10,692

28,766

794,278

-

826,077

26,860

798,729

8 Kredit

6,963,528

3,337,234

3,112,705

7,038,523

7,839,550

2,719,635

1,802,302

8,687,918

762

-

51

-

1,807

-

1,732

-

185

-

-

185

2,869

-

-

2,869

9 Penyertaan 10 Penyertaan modal sementara

DRAFT (CONFIDENTIAL)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO.

30 Juni 2011

KOMPONEN MODAL Bank

I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas

B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

II. III.

30 Juni 2010

Konsolidasi

44,467,773 11,666,667 35,198,848 35,198,848 17,220,416 2,333,333 547,000 11,392,801 3,545,028 160,270 -

Bank

46,623,744 11,666,667 35,201,846 35,201,846 17,220,416 2,333,333 547,000 11,392,801 3,548,026 160,270 -

Konsolidasi

25,455,039 10,490,810 16,902,265 16,902,265 6,937,045 2,112,985 547,000 5,030,495 2,201,189 73,551 -

27,292,026 10,490,810 16,902,265 16,902,265 6,937,045 2,112,985 547,000 5,030,495 2,201,189 73,551 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(2,397,742) (2,397,742) -

(492,143) (105,666) (386,477) 247,374

(1,938,036) (1,938,036) -

(313,636) (123,269) (190,367) 212,587

7,357,722 4,739,828 1,371,121 3,368,707

9,774,568 5,145,409 1,371,121 3,774,288

7,492,752 3,834,383 1,371,121 2,463,262

9,471,905 4,065,867 1,371,121 2,694,746

5,015,636 5,015,636 (2,397,742) (2,397,742) -

5,015,636 5,015,636 (386,477) (386,477) -

5,596,405 5,596,405 (1,938,036) (1,938,036) -

5,596,405 5,596,405 (190,367) (190,367) -

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi

-

-

-

-

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)

-

-

-

-

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

-

-

-

-

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}

51,825,495

56,398,312

32,947,791

36,763,931

51,825,495 269,496,584 40,781,287 938,522

56,398,312 301,943,012 46,163,378 1,693,665

32,947,791 214,739,670 11,272,056 1,142,116

36,763,931 237,217,098 12,584,184 1,195,544

16.70%

16.20%

14.58%

14.72%

16.65%

16.12%

14.50%

14.65%

DRAFT (CONFIDENTIAL) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO

TRANSAKSI

Tujuan Nilai Notional

Trading

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban

Hedging

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1

Spot

3,652,261

3,515,973

136,288

8,201

5,875

2

Forward

3,321,336

136,668

3,184,668

2,902

18,205

3

Option a. Jual b. Beli

-

-

-

-

-

4

Future

-

-

-

-

-

5

Swap

6

Lainnya

B.

Terkait dengan Suku Bunga

1 2

11,304,885

11,297,443

7,442

184,489

49,342

-

-

-

-

-

Forward

-

-

-

-

-

Option a. Jual b. Beli

-

-

-

-

-

3

Future

-

-

-

-

-

4

Swap

5

Lainnya

-

-

-

C.

Lainnya

33,976

-

33,976

7

13

5,187,374

195,684

95,511

1,825,000

JUMLAH

20,137,458

-

14,950,084

1,825,000

85 -

22,076 -

DRAFT (CONFIDENTIAL)

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam %) BANK NO.

RASIO

30 Juni 2011

30 Juni 2010

RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)

KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

16.65%

14.50%

1.59% 1.66%

1.68% 1.51%

3.17% 2.22% 0.51% 3.88% 29.26% 5.26% 63.42% 73.43%

3.17% 2.33% 0.53% 2.93% 30.73% 5.10% 70.67% 64.22%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

8.00% 8.01% 2.00%

5.00% 1.01% 1.81%

LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 (dalam jutaan rupiah) POS-POS

KONSOLIDASI 30 JUNI 2011

30 JUNI 2010

Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Penerimaan pendapatan Bunga Penerimaan pendapatan provisi dan komisi Pembayaran beban bunga Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembeliaan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba selisih kurs - Bersih Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi Pendapatan/(beban) bukan operasional - lainnya Arus Kas Dari Aktivitas Operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasional (Kenaikan)/penurunan atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain *) Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi *) Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Piutang Pembiayaan Konsumen Aset lain-lain

18,169,120 4,681,723 (7,769,065)

16,334,042 2,197,244 (7,097,789)

16,405,215

19,957,332

(16,400,889) (92,303) 295,150 (826,300) (3,177,772) (3,118,111) 36,917 8,203,685

(19,626,999) 268,905 710,075 (1,160,814) (2,680,151) (2,178,911) (405) 6,722,529

(2,506,659) 6,691,864 (598,683) (29,924,972) (1,434,703) (5,197,174)

40,380,134 5,446,857 290,593 (19,717,253) (1,695,435) (2,232,385)

Penerimaan atas aset produktif yang telah dihapusbukukan

2,311,552

Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional: Bank Konvensional dan Syariah - Bukan dana syirkah temporer Giro Tabungan Deposito Berjangka

941,044 5,016,560 (4,947,418)

Bank Syariah - Dana Syirkah temporer Investasi terikat giro dan giro Mudharabah Musytarakah Investasi terikat giro dan tabungan dan tidak terkait tabungan Mudharabah Investasi tidak terikat deposito Mudharabah Interbank Call-Money Liabilitas segera Hutang Pajak Liabilitas lain-lain Kas Bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasional

(2,459)

600,631

(3,559,081) (941,063) 6,793,213

79,740

490,016 2,322,181 1,133,855 775,814 (2,117,256) 5,614,901 (13,227,852)

883,784 (113,029) 596,500 239,564 (2,575,308) 3,616,190 34,816,181

(136,679) (300,669) 873 416 (404,408) 3,952,946 182,411 3,294,890

(4,996,475) 5,311,838 (146,627) 6,271 (113,132) (1,083,799) 29,883 (992,041)

357,472 (477,896) (26,718) (1,054)

(138,959) 1,330,625 (76,437) (316,356) -

11,428,155 -

23,870

Kenaikan/(Penurunan) Bersih Kas dan Setara Kas

(3,182,705) 8,097,254 (1,835,708)

(2,386,656) (1,563,913) 32,260,227

Kas dan Setara Kas pada Awal periode

73,294,496

32,413,361

Kas dan Setara Kas pada Akhir periode

71,458,788

64,673,588

8,775,688 31,130,141 4,625,014 26,629,162 298,783 71,458,788

6,448,886 16,166,439 7,341,873 26,160,267 8,556,123 64,673,588

Arus Kas Dari Aktivitas Investasi (Kenaikan)/penurunan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo *) (Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (Kenaikan)/penurunan penyertaan saham Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap (Kenaikan)/penurunan efek-efek - yang dibeli dengan janji dijual kembali Kenaikan hak non pengedali Kas Bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas investasi

Arus Kas Dari aktivitas Pendanaan Kenaikan/(penurunan) efek-efek yang diterbitkan Kenaikan/(penurunan) atas Pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman subordinasi Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Selisih perubahan ekuitas anak perusahaan Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) Eksekusi hak opsi saham Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program Bina Lingkungan

Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada Bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain *) Sertifikat Bank Indonesia *)

Informasi tambahan Arus Kas Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Keuntungan/(Kerugian) dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi

(300,669) (860,566)

*) Efektif sejak tanggal 1 Januari 2010, Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain serta Sertifikat Bank Indonesia dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang diklasifikasikan sebagai kas dan setara kas.

(280,573) 4,913