LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
PER 30 JUNI 2010 DAN 2009 NO. POS-POS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23.
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2010
BNI KONSOLIDASI 30 JUNI 2010 30 JUNI 2009 30 JUNI 2010 30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
ASET Kas 3.690.111 3.262.004 3.740.128 3.265.102 Penempatan pada Bank Indonesia 16.000.519 11.989.915 16.516.048 11.989.915 Penempatan pada bank lain 23.106.802 14.920.331 23.827.439 15.163.625 Tagihan spot dan derivatif 25.442 20.931 25.442 20.931 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 977.535 600.723 2.164.367 1.707.158 b. Tersedia untuk dijual 26.994.283 31.774.913 27.033.554 31.787.017 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 16.812.688 15.489.805 18.708.773 15.750.866 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 75.820 - 75.820 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 625.000 - 625.000 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - - 36.012 8.000 Tagihan akseptasi 6.330.806 3.740.123 6.330.806 3.740.123 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - b. Tersedia untuk dijual - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 122.908.471 116.395.907 123.096.781 116.459.615 Pembiayaan syariah a. Piutang iB - 2.626.436 2.323.350 2.626.436 b. Pembiayaan iB - 636.551 627.007 636.551 c. Piutang iB lainnya - 139.167 184.175 139.167 Penyertaan 1.473.478 524.985 45.014 50.751 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (299.427) (352.400) (319.301) (352.400) b. Kredit (6.357.335) (7.771.871) (6.400.691) (7.777.702) c. Piutang. pembiayaan dan piutang lainnya iB - (110.492) (85.326) (110.492) d. Lainnya (509.124) (212.094) (511.294) (212.094) Aset tidak berwujud 682.095 - 682.095 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (614.813) - (614.813) Aset tetap dan inventaris 6.797.205 7.022.681 6.980.448 7.139.686 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (3.362.447) (3.686.958) (3.445.491) (3.725.582) Properti terbengkalai 10.535 11.188 10.535 11.188 Aset yang diambil alih 215.843 220.032 216.381 220.032 Rekening tunda 100.627 870.713 100.747 870.713 Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 4.564 - 4.564 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 10.306 - 10.306 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (359.069) (222.536) (359.069) (222.536) Sewa pembiayaan - - - Aset pajak tangguhan 1.260.088 962.554 1.310.971 999.349 Rupa-rupa aset 2.733.824 2.374.658 3.175.798 2.803.607
TOTAL ASET 218.704.263 201.856.830 225.486.012 203.618.590 KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 53.672.088 38.287.836 53.607.313 38.233.701 2. Tabungan 55.163.034 50.179.799 55.163.034 50.179.799 3. Simpanan berjangka 71.360.168 75.741.982 71.159.616 75.650.104 4. Dana investasi revenue sharing a. Dana simpanan iB - 375.080 438.128 375.080 b. Tabungan iB - 1.307.873 1.661.503 1.307.873 c. Deposito berjangka iB - 1.478.813 2.168.304 1.478.813 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 366.499 314.548 366.499 314.548 6. Kewajiban kepada bank lain 3.016.142 3.657.823 2.935.365 3.657.823 7. Kewajiban spot dan derivatif 191.432 166.485 191.432 166.485 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo ) - 625.000 - 625.000 9. Kewajiban akseptasi 2.330.795 1.399.971 2.330.795 1.399.971 10. Surat berharga yang diterbitkan 998.720 1.147.413 1.296.921 1.444.632 11. Pinjaman yang diterima 5.881.789 4.893.070 6.229.418 4.942.197 12. Setoran jaminan 653.225 373.641 653.225 373.641 13. Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - 14. Kewajiban pajak tangguhan - - - 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 162.198 135.984 162.454 135.984 16. Rupa-rupa kewajiban 5.043.994 4.271.715 7.225.464 5.802.514 17. Dana investasi profit sharing - - - 18. Kepentingan minoritas ( minority interest ) - - 32.362 30.628 19. Modal pinjaman - - - 20. Modal disetor a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.210.712) (7.210.712) (7.210.712) (7.210.712) c. Saham yang dibeli kembali ( treasury stock ) -/- - - - 21. Tambahan modal disetor a. Agio 5.617.599 5.812.879 5.617.599 5.812.879 b. Disagio -/- - - - c. Modal sumbangan - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 10.457 19.107 10.457 19.107 e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (1.323.365) (1.701.550) (1.323.365) (1.701.550) f. Lainnya - - - g. Dana setoran modal - - - 22. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - 23. Selisih kuasi reorganisasi - - - 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - 25. Cadangan a. Cadangan umum 1.433.344 1.229.691 1.433.344 1.229.691 b. Cadangan tujuan 1.191.474 971.492 1.191.474 971.492 26. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 3.211.546 2.178.454 3.211.546 2.178.454 b. Tahun berjalan 1.933.836 1.200.436 1.933.836 1.200.436
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
218.704.263
201.856.830
225.486.012
PER 30 JUNI 2010 DAN 2009 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
KETERANGAN
30 JUNI 2010 BNI KONSOLIDASI (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
30 JUNI 2009 BNI KONSOLIDASI (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 14.918.904 15.636.415 14.328.557 14.794.166 1. Modal disetor 7.789.288 7.789.288 7.789.288 7.789.288 2. Cadangan Tambahan Modal 7.932.368 7.882.047 6.806.671 6.974.250 2.1. Faktor penambah 9.563.025 9.563.587 8.685.652 8.883.292 a. Agio 5.617.599 5.617.599 5.812.879 5.812.879 b. Modal sumbangan - - - c. Cadangan umum 1.433.344 1.433.344 1.229.691 1.229.691 d. Cadangan tujuan 1.191.474 1.191.474 971.493 971.493 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1.310.152 1.310.714 650.970 850.122 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 10.457 10.457 20.619 19.107 h. Dana setoran modal - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - 2.2. Faktor pengurang (1.630.657) (1.681.540) (1.878.981) (1.909.042) a. Disagio - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) *) (1.630.657) (1.681.540) (1.878.981) (1.909.042) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedua untuk Dijual - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - 3. Modal Inovatif - - - - - - 3.1. Surat berharga subordinasi ( perpetual non kumulatif ) 3.2. Pinjaman Subordinasi ( perpetual non kumulatif ) - - - 3.3. Instrumen Modal Inovatif Lainnya - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti (802.753) (67.282) (267.403) 4.1. Goodwill - 4.2. Aset tidak berwujud lainnya (67.282) (67.282) - 4.3. Penyertaan (50%) (735.471) (267.403) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - 5. Kepentingan Minoritas 32.362 30.628 B. Modal Pelengkap 2.990.383 3.795.494 5.049.542 5.177.887 1. Level Atas ( Upper Tier 2 ) 3.725.854 3.795.494 5.316.944 5.177.887 1.1. Saham preferen ( perpetual kumulatif ) - - - 1.2. Surat berharga subordinasi ( perpetual kumulatif ) - - - 1.3. Pinjaman Subordinasi ( perpetual kumulatif ) - - - 1.4. Mandatory convertible bond - - - 1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas ( upper tier 2 ) lainnya - - - 1.7. Revaluasi aset tetap **) 2.158.279 2.158.279 3.663.232 3.663.232 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.567.575 1.637.215 1.653.712 1.514.655 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - - - - 2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti 2.1. Redeemable preference shares - - - 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - - 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (735.471) - (267.403) 3.1. Penyertaan (50%) (735.471) (267.403) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - Eksposur Sekuritisasi - - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar - - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 17.909.287 19.431.909 19.378.098 19.972.053 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 17.909.287 19.431.909 19.378.098 19.972.053 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 125.405.981 130.977.188 134.626.302 134.431.940 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 7.726.062 8.434.598 - VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.335.573 1.542.486 907.238 1.120.657 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 13,45% 13,94% 14,39% 14,86% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 13,32% 13,79% 14,30% 14,73% Perhitungan KPMM per 30 Juni 2009 belum memperhitungkan ATMR Risiko Operasional *) Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) termasuk perhitungan kuasi reorganisasi **) Revaluasi aktiva tetap termasuk perhitungan kuasi reorganisasi
BNI
NO.
1 JANUARI 2010 SD 30 JUNI 2010 (Tidak Diaudit)
POS-POS
KONSOLIDASI
1 JANUARI 2009 SD 30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit)
1 JANUARI 2010 1 JANUARI 2009 SD SD 30 JUNI 2010 30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 8.436.511 8.796.739 8.562.622 8.809.393 b. Valuta asing 694.020 1.106.251 694.020 1.106.251 2. Beban Bunga a. Rupiah 3.113.143 3.795.775 3.145.802 3.795.775 b. Valuta asing 402.790 671.899 402.790 671.899 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5.614.598 5.435.316 5.708.050 5.447.970 3. Pendapatan iB 271.148 164.787 310.430 164.787 4. Beban iB 111.133 3.282 127.336 3.282 Pendapatan (Beban) Investasi iB Bersih 160.015 161.505 183.094 161.505 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 15.595 105.913 26.289 187.679 ii Kredit - - - iii. Spot dan derivatif 1.288 - 1.288 iv. Aset keuangan lainnya - - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market ) - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 399.871 - 407.695 ii. Kredit - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 174.080 311.755 174.370 309.535 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 770.939 973.466 867.044 1.010.531 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 833.046 264.253 833.378 264.253 g. Pendapatan lainnya 515.311 163.389 1.179.293 600.244 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 19.026 - 19.026 ii Kredit - - - iii. Spot dan derivatif 17.223 - 17.223 iv. Aset keuangan lainnya - - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market ) - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 3.633 - 3.633 ii. Kredit - - 2.742 iii. Aset keuangan lainnya - - - d. Spot dan derivatif ( realised ) 3.203 - 3.203 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) i. Surat berharga - 11.572 - 11.572 ii. Kredit 1.742.074 1.681.871 1.744.074 1.681.871 iii. Pembiayaan syariah 104.387 46.906 176.263 46.906 iv. Aset keuangan lainnya 179.292 547.420 179.292 550.920 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 39.725 12.199 40.623 12.199 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - h. Kerugian terkait risiko operasional 8.883 8.030 8.883 8.030 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 68.565 - 68.565 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - 20.453 - 20.453 l. Beban tenaga kerja 2.007.137 1.560.778 2.073.414 1.615.254 m. Beban promosi 196.452 112.740 199.070 130.308 n. Beban lainnya 1.440.779 1.333.462 2.187.432 1.805.470 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.120.249) (4.045.161) (3.234.086) (4.039.247)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
2.654.364
1.551.660
2.657.058
1.570.228
4.209 (134.237) 14.852
4.063 (26.561) 75.737
3.800 (134.237) 13.690
4.063 (26.561) 59.219
NO.
BNI POS-POS
30 JUNI 2010 (Tidak Diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3.
Lainnya
2.071.874
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
1.553.400 1.553.400
2. Forward
340.146
a. Jual
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
-
5. Swap
453.375
-
-
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
-
-
- Valuta asing
-
-
-
-
4. Swap
-
-
-
-
186.504
5. Lainnya
ii. Uncommitted
- Rupiah
3.064
- Valuta asing
-
201.891
3.064
-
-
201.891
-
i. Committed
-
ii. Uncommitted
20.053.137
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
- 18.682.256
- 20.053.137
a. CIRS
b. IRS
2.191.308
831.558 1.359.750
20.305
831.558
831.558
-
20.305
9.738
1.359.750
-
1.359.750
-
176.766
-
-
-
-
-
4.538.229 3.178.479 1.359.750
25.442
191.432
C. Lainnya
b. Lainnya
-
JUMLAH
18.682.256
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER 30 JUNI 2010 DAN 2009
No.
Rasio
Rasio Kinerja
i. Rupiah
-
-
-
-
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)
ii. Valuta asing
-
-
-
-
2.
Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
-
aset produktif dan aset non produktif
-
3.
Aset produktif bermasalah terhadap
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2.997
-
-
2.997
-
-
30 JUNI 2010 (Tidak Diaudit)
30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit)
13,32%
14,30%
2,60%
3,60%
2,48%
3,37%
3.
Irrevocable L/C yang masih berjalan
total aset produktif
a. L/C luar negeri
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
b. L/C dalam negeri
aset keuangan terhadap aset produktif
3,47%
4,08%
5.
NPL gross
4,30%
5,54%
6.
NPL net
0,89%
1,17%
7.
Return on Asset (ROA)
2,34%
1,62%
8.
Return on Equity (ROE)
24,31%
16,11%
9.
Net Interest Margin (NIM)
5,83%
6,16%
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
78,08%
86,74%
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
68,21%
70,97%
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
4. 5.
4.925.010
4.089.394
4.925.010
4.089.394
836.210
612.207
836.210
612.207
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya
286.306
-
-
286.306
-
-
-
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (686.468) (213.519) (686.468) (213.519) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 81.116 (190.943) 81.116 (190.943) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.933.836 1.200.436 1.934.959 1.202.487
b. Bunga lainnya
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - 1.933.836 1.200.436
DIVIDEN
(122.249)
(869.399)
(122.249)
LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
127
79
3.
66.016
83.331
66.016
83.331
587.121
319.117
587.121
319.117
- 2.495.397
- 3.037.319
43.454
Lainnya
- 2.495.397
3.037.319
43.454
-
-
39.593
-
8.838
39.593
8.838
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
4.618.924
3.881.830
4.618.924
3.881.830
b. Valuta asing
4.584.238
4.561.363
4.584.238
4.561.363
2.
Lainnya
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
-
-
-
-
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2010 DAN 2009 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
per 30 JUNI 2010 (Tidak Diaudit) per 30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit) POS-POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 3. Surat-surat berharga 15.567 - - - - 15.567 - - - - - a. Rupiah 15.567 - - - - 15.567 - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - 7. Kredit *) 539.740 73.035 - - - 612.775 355.686 - 1.090 - 20 356.796 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 539.740 73.035 - - - 612.775 355.686 - 1.090 - 20 356.796 i. Rupiah 539.740 73.035 - - - 612.775 355.686 - 1.090 - 20 356.796 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan 1.436.484 - - - - 1.436.484 487.991 - - - - 487.991 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 2.228 - - - - 2.228 - - - - - a. Rupiah 1.835 - - - - 1.835 - - - - - b. Valuta asing 393 - - - - 393 - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
5,17%
5,02%
b. GWM Valuta asing
1,03%
1,04%
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
6,20%
6,37%
* ) KPMM per 30 Juni 2010 memperhitungkan risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar, sedangkan KPMM per 30 Juni 2009 hanya memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar
NO.
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 23.106.802 - - - - 23.106.802 14.920.331 - - - - 14.920.331 a. Rupiah 2.127.333 - - - - 2.127.333 2.949.769 - - - - 2.949.769 b. Valuta asing 20.979.470 - - - - 20.979.470 11.970.562 - - - - 11.970.562 2. Tagihan spot dan derivatif 25.442 - - - - 25.442 20.931 - - - - 20.931 a. Rupiah 24.507 - - - - 24.507 20.431 - - - - 20.431 b. Valuta asing 936 - - - - 936 500 - - - - 500 3. Surat-surat berharga 44.775.708 64.065 - 4.987 - 44.844.759 47.761.417 13.587 - - 90.437 47.865.441 a. Rupiah 40.574.630 917 - - - 40.575.548 44.587.130 13.587 - - 90.437 44.691.154 b. Valuta asing 4.201.078 63.147 - 4.987 - 4.269.212 3.174.287 - - - - 3.174.287 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - 625.000 - - - - 625.000 a. Rupiah - - - - - - 625.000 - - - - 625.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 6.034.454 296.352 - - - 6.330.806 3.578.510 156.866 4.747 - - 3.740.123 7. Kredit *) 107.213.344 9.791.907 1.013.872 987.833 3.288.741 122.295.696 102.986.251 9.803.384 1.326.854 1.131.314 4.193.462 119.441.265 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 32.045.387 2.866.582 392.786 461.786 1.208.380 36.974.921 20.252.379 1.521.931 126.041 286.171 958.885 23.145.407 i. Rupiah 30.215.676 2.802.899 371.313 461.786 1.123.645 34.975.318 20.252.379 1.521.931 126.041 286.171 958.885 23.145.407 ii. Valuta asing 1.829.712 63.683 21.473 - 84.735 1.999.603 - - - - - b. Bukan debitur UMKM 75.167.956 6.925.325 621.086 526.047 2.080.361 85.320.775 82.733.872 8.281.453 1.200.813 845.143 3.234.577 96.295.858 i. Rupiah 66.077.695 4.243.402 528.478 397.011 1.298.822 72.545.408 82.733.872 8.281.453 1.200.813 845.143 3.234.577 96.295.858 ii. Valuta asing 9.090.261 2.681.923 92.608 129.036 781.539 12.775.367 - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 3.034.904 4.104.778 510.600 199.349 1.348.014 9.197.645 3.176.327 5.407.203 953.279 369.823 1.294.467 11.201.099 i. Rupiah 2.163.993 2.141.016 502.490 115.647 774.778 5.697.924 1.250.596 2.720.093 760.832 145.258 816.970 5.693.749 ii. Valuta asing 870.911 1.963.762 8.110 83.702 573.236 3.499.721 1.925.731 2.687.110 192.447 224.565 477.497 5.507.350 d. Kredit properti 15.770.180 1.080.795 182.596 58.950 385.514 17.478.034 9.991.623 1.100.849 105.992 75.083 393.149 11.666.696 8. Penyertaan 34.458 - - - 2.536 36.994 34.994 - - - 2.000 36.994 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 14.784.631 150.400 17.283 168 9.672 14.962.153 12.997.521 141.376 5.832 15 50 13.144.794 a. Rupiah 5.058.026 38.346 4.200 168 9.669 5.110.409 9.361.612 82.021 1.883 5 50 9.445.571 b. Valuta asing 9.726.605 112.053 13.083 - 3 9.851.744 3.635.909 59.355 3.949 10 - 3.699.223 11. Aset yang diambil alih 48.911 - - - 166.932 215.843 - - 220.005 - 27 220.032 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - b. Pada pihak lain - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.165.886 8.750.101 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 3.924.615 5.612.047 4. Presentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 21,89% 20,35% 5. Persentase kredit kapada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 21,86% 20,32% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 20,74% 21,11% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 20,78% 21,06% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.906.549 5.944.478 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus buku 29.860.874 24.848.995 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 833.046 264.253 e. Aset produktif yang dihapus tagih 119 Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi. PER 30 JUNI 2010 (TIDAK DIAUDIT) CKPN
- - 206.475 - - 14.892 5.102.667 2.536 -
1.280
-
-
1. 2.
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara
242
-
-
a. Bunga kredit yang diberikan
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
-
-
-
Individual
453.375
-
3. Future
36.721
2.254
3. Option
-
1.606.949
1.394
3.372
-
(116.747)
POS-POS
1.523
-
-
2.540.311
NO.
-
-
53.239
340.146
- Rupiah
1.604.899
*)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
(115.176)
(869.399)
-
1. Spot
i. Committed
2.539.188
2.050
-
Tujuan Trading Hedging
A. Terkait dengan Nilai Tukar
a. BUMN
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.123
2.071.874
Nilai Notional
TRANSAKSI
2. Option
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
No.
6. Lainnya
II.
-
-
-
BNI (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 JUNI 2009 30 JUNI 2010 30 JUNI 2009 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
I.
203.618.590
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM NO.
PER 30 JUNI 2010
PER 30 JUNI 2010 DAN 2009
265.145 254 92.952 - - 211.588 1.254.668 14.709 -
Umum
231.068 254 65.233 - - 67.609 1.077.428 14.709 -
Khusus
- - 5.696 - - 14.818 3.489.926 2.536 -
CKPN Individual
- - 294.786 - - 7.025 6.201.561 2.000 -
23,64%
Jumlah
100,00% PENGURUS BANK
Komisaris - Komisaris Utama/ Komisaris Independen
: Peter Benyamin Stok
- Wakil Komisaris Utama
: Tirta Hidayat
- Komisaris Independen
: Achil Ridwan Djayadiningrat
- Komisaris Independen
: Fero Poerbonegoro
- Komisaris
: Ekoputro Adijayanto
- Komisaris
: Bagus Rumbogo
- Komisaris Independen
: B.S Kusmuljono
DIREKSI - Direktur Utama
: Gatot M. Suwondo
- Wakil Direktur Utama
: Felia Salim
- Direktur
: Khrishna R. Suparto
- Direktur
: Yap Tjay Soen
- Direktur
: Ahdi Jumhari Luddin
- Direktur
: Suwoko Singoastro
- Direktur
: Darmadi Sutanto
- Direktur
: Honggo Widjojo Kangmasto
- Direktur
: Sutanto
- Direktur
: Adi Setianto
Catatan : 1) Neraca konsolidasian, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasian, komitmen dan kontinjensi konsolidasian telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 dan 2009. 2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a ) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005; b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005; c) Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank"; d) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif serta perhitungan cadangan kerugian penurunan nilai aset/kewajiban keuangan berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/ PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Perubahan kedua atas PBI No.7/2/ PBI 2005; yang antara lain mewajibkan bank menggunakan kualitas aktiva yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam hal terdapat perbedaan penilaian kualitas antara bank dan Bank Indonesia serta PBI No.11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari tentang Perubahan Ketiga Atas Peraturan Bank Indonesia No.7/2/ PBI/2005 tentang Penilaian Kualitas Aktiva Bank Umum. 4) Informasi keuangan per 30 Juni 2010 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006). Sedangkan untuk informasi keuangan per 30 Juni 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.31 (Revisi 2000). 5) Pos Kredit Yang Diberikan pada laporan keuangan per 30 Juni 2010 telah disajikan sebesar nilai wajarnya, yaitu setelah dikurangi dengan transaction fee (dhi. Propisi Kredit). Namun untuk amortisasi transaction fee masih menggunakan metode garis lurus. 6) Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.11/12/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
PPA wajib dibentuk Kolektif
166.885 20.931 57.614 - - 12.023 1.680.802 3.230 -
Umum
195.341 209 94.157 - - 35.971 1.033.420 5.328 -
76,36%
Masyarakat
7) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.065,00 dan Rp 10.207,50.
PER 30 JUNI 2009 (TIDAK DIAUDIT)
PPA wajib dibentuk Kolektif
PEMILIK BANK Negara Republik Indonesia
Jakarta, 28 Juli 2010 S.E. & O
Khusus
91.116 8.555 3.706.338 2.000 -
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk Direksi.
GATOT M. SUWONDO Direktur Utama
YAP TJAY SOEN Direktur
